Прожить на одни дивиденды!

В 2012 году я наткнулся в сети на заразительный рассказ  о том, что за 7 лет один товарищ так удачно вложился в акции, что теперь имеет 1-2 миллиона рублей в год только от одних дивидендов. Потом я поверил, что в России есть еще с десяток таких счастливчиков – реально я не был с ними знаком, но по переписке, сайтам и форумам можно было с высокой вероятностью убедиться, что это правда. 

То есть, это тот самый случай, когда был изобретен практически «вечный финансовый двигатель» - однажды правильно вложенные инвестиции дают постоянный пассивный доход, который позволяет жить и удовлетворять основные потребности, вплоть до путешествий!  Идея отличная, хоть и  на практике непростая.

Но, чтобы  никто не обольщался, назову этот метод  - «ползком к финансовой свободе»! Вкратце - метод прост, но и практически невозможен для большинства. На протяжении нескольких лет вы должны откладывать на покупку акций  10-30% своего дохода, причем у вас изначально не должно быть кредитов  и уже сформирован резервный фонд в таком размере, чтобы, оставшись без работы, вы смогли прожить хотя бы 6-10 месяцев. То есть достаточно долго, чтобы даже и не думать забрать  даже часть денег из проекта, пока ищете новые источники заработка!

Идея состоит в том, чтобы купить очень дешево акции хороших бизнесов, которые не обманывают миноритарных акционеров и ежегодно платят высокие дивиденды. Дешево можно купить лишь в периоды фондовых кризисов, как например в 2008 году, когда индекс ММВБ упал на 71%, а некоторые акции на 90-95%. Но я точно помню, что  именно в эти месяцы сокращались зарплаты, возможности подработки, и я очень хотел купить подешевевшие акции, но лишних денег  почти не было! То есть, чтобы осуществить такую идею, надо обладать железными нервами и в период роста рынка складывать свободные деньги на депозит, а в периоды падения осторожно начинать покупать, чтобы максимально закупиться на дне. Уже это сложно психологически, ведь все СМИ и брокеры зовут покупать когда рынок растет,  и  советуют продавать  «пока все не упало до ноля».

Вторая сложность в том, что с покупкой акций на зарубежных рынках есть сложности, а в России привлекательных компаний, которые платят дивиденды – не более 40.  Если будете прицениваться сейчас, то такие супернадежные фирмы как Сбербанк и Газпром платят мало – выйдет 3-5% годовых, а небольшая Башнефть может и больше 20% от вложенных денег выплатить. Глубокий смысл такого сотворения себе собственной пенсии или пассивного дохода в том, чтобы угадывать  хотя бы 2-3 перспективных акции из 15-20ти. Тогда годовая дивидендная  доходность по отдельным позициям будет и 50 и 150%. А кто-то ведь покупал Газпром в 90-е годы даже по 1 рублю, а последние годовые дивиденды были по 6 рублей на каждую акцию!

Если не спешить, покупать дешево, не прогадать с теми компаниями, которые будут платить дивиденды годами, то с неизбежным ростом бизнеса и прибылей будут расти и ваши доходы.

Но есть еще такая  опасность, когда хороший бизнес крупные игроки забирают себе – происходит реорганизция, покупка, слияния-поглощения, следствием которых может даже совсем прекратиться выплата дивидендов. Ведь решение о выплате принимается ежегодно или ежеквартально собранием акционеров, и у кого больше акций или решающий голос – тоже очень важно! Так мой портфель, собранный 2 года назад из 15 перспективных компаний, сегодня потерял уже 6 фирм, таких как ТНК-ВР, МГТС, Мосэнергосбыт, все они раньше платили отличные проценты. Вчера к ним похоже присоединился  и Северский трубный завод, здесь собранию рекомендуют не выплачивать дивиденды за 2013 год, т.к. нет прибыли, а может все деньги забирает основной акционер – Трубная металлургическая компания.

Лет пять назад хорошие дивиденды приносили энергосбытовые компании, но изменения в законодательстве практически лишили отрасль сверхприбылей. За 2011 год дивиденды со всех моих акций принесли 4.5% годовых от вложенных денег, за 2012й - где-то 7.7% годовых, каждый год кажется, что должно быть намного больше, но приходится менять состав портфеля. За 2013 год будет известно в июле-августе 2014 года. Есть несколько признанных экспертов в дивидендной стратегии - это Олег Клоченок, Лара М. Желающим вдохновиться стоит зайти сюда - http://roundabout.ru/, и там вырос уже огромный форум единомышленников!

Если вам понравилась статья, помогите сайту перепостом, лайком, поделитесь с друзьями (кнопочки ниже).